Terrorizmusfinanszírozási és pénzmosási kockázat miatt nehezen tudnak bankszámlát nyitni a menekültek, mert a bankok elutasítják számlanyitási kérelmüket – derül ki az Egyenlő Bánásmód Hatóság (EBH) 2017-es jelentéséből, amelyet a napi.hu idéz. A pénzintézetek eljárása nem egységes: míg a menekültek által a hatóságnál bepanaszolt bankok elutasították a számlanyitási kérelmeket, addig más magyarországi pénzintézeteknél sikerült fizetési számlát nyitniuk a menekülteknek.

Az EBH nem talált okot arra, hogy a bankok megsértették volna ebben az az egyenlő bánásmód követelményét. Nem volt ugyanis kimutatható, hogy a bankok kockázatfelmérési gyakorlata automatikusan a szolgáltatás nyújtásának megtagadásához vezetett a kérelmezők származási országának állampolgárai esetében. Egyrészt a bepanaszolt pénzintézetek bizonyítani tudták, hogy nyitnak számlát az adott ország állampolgárai, illetve oltalmazottak, menekültek számára, másrészt igazolták, hogy az egyes esetekben mely konkrét körülmények – például ellentmondásos adatok szolgáltatása, az ügyfél, illetve kísérőjének magatartása, az elvárt együttműködés hiánya – alapján döntöttek arról, hogy elutasítják a számlanyitási kérelmet.

Ugyanakkor a jelentésből az is kiderült, hogy a pénzmosási, illetve terrorizmusfinanszírozási kockázat mellett a rendkívül kedvezőtlen jövedelmi helyzet – az ügyfél semmilyen jövedelemmel nem rendelkezett – is szerepet játszott adott esetben a számlanyitás sikertelenségében.