Vadócz Attila közlése szerint a Kaposvári Városi Bíróság az ügyben 26 vádlottal szemben folytatja le az eljárást. Közülük a másod- és harmadrendű vádlott üzletkötő, 23-an pedig hiteligénylők. Ellenük a Somogy Megyei Főügyészség jelentős kárt okozó, üzletszerűen és folytatólagosan elkövetett csalás és más bűncselekmények miatt emelt vádat.

Kertész Péter, az ügy elsőrendű vádlottja 2007 februárjától 2009. április végéig az OTP kaposvári fiókjában mikro- és kisvállalkozásokkal, hitelezési tanácsadással foglalkozott, 2007 júniusától pedig ebben az ügyfélkörben döntési hatáskörrel rendelkezett. Az ügyfelekről valótlan gazdálkodási adatokat rögzített, azt a látszatot keltve, hogy hitelképesek. Ennek alapján a kérelmezők mindegyike megkapta az üzleti hitelkártya hitelkeretének maximális, hárommillió forintos összegét, ez azonban nem szerepelt a bank vonatkozó nyilvántartásában.

Az elsőrendű vádlott tevékenységét egy 2008 első félévében kötött megállapodás szerint két üzletkötő is segítette, tudva arról, hogy az igénylők nem jogosultak a hitelfelvételre, és arról is, hogy az elsőrendű vádlott valótlan adatokat tüntet fel róluk a bank számítógéprendszerében.