A Magyar Nemzeti Bank 51,25 millió forint felügyeleti bírságot szabott ki a MagNet Bankra a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás megelőzése terén feltárt hiányosságok miatt. Mint írták, a problémák nem veszélyeztetik a hitelintézet megbízható működését, de kijavításuk elengedhetetlen.

A jegybank vizsgálata feltárta, hogy a bank számos esetben nem dolgozta fel a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás gyanújára vonatkozó szűrési riasztásokat, emiatt nem tudott idejében eleget tenni bejelentési kötelezettségének az illetékes hatóság felé, illetve nem volt képes megfelelő kockázatcsökkentő intézkedéseket hozni. Az egyik hiba az volt, hogy a MagNet Bank szűrési logikái, az alkalmazott küszöbértékek nem voltak arányosak az üzleti kapcsolatok jellegével és összegével, ezért több indokolt esetben nem keletkezett jelzés a szűrőrendszerben, a bank így nem kezelte megfelelően az azonosított kockázatokat. Az MNB hiányosságokat állapított meg a bejelentési és ismételt bejelentési gyakorlat kapcsán is.

Azt is írták, hogy a MagNet Bank nem a kockázataihoz igazodva, tehát nem a jogszabályoknak megfelelően szerezte be egyes érintett ügyfeleitől az azok pénzeszközeinek forrására vonatkozó információkat. Ezen adatok, dokumentumok hiányában nem tudta megítélni bizonyos tranzakciók, ügyfelek pénzmosás és terrorizmusfinanszírozási kockázatát.

A bank az ügyfélkapcsolatok létesítésénél, illetve az ügyfelek újbóli átvilágítása során beszerzett okmánymásolatok fotóit sem vetette össze a kockázatos esetekben a később teljesített ügyletek során az adott tranzakciókhoz bemutatott okiratokon szereplőkkel. Emiatt nagyobb volt annak kockázata, hogy a tranzakció előtt bemutatott fénykép esetleg manipulált vagy hamis azonosító okirattal hajtanak végre visszaélést.

Ráadásul a MagNet Bank többször elmulasztotta a jogszabályi határidőben megtartani foglalkoztatottjai számára a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás megelőzési képzéseket. Emellett nem a jogszabályoknak, illetve a szerződéseiben foglaltaknak megfelelően ellenőrizte a pénzváltási tevékenységet végző közvetítőit sem, noha az ezzel kapcsolatos külső ellenőri feladatokat neki kell ellátnia. Így fennállt annak kockázata, hogy utóbbiak sem tesznek bejelentést a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás gyanúját felvető esetekről.

Mindezek alapján az MNB kötelezte a bankot a feltárt hiányosságok megszüntetésére. Emellett a MagNetnek a jövő év február 15-ig új intézkedési tervet kell készítenie, hogy a jövőben ne forduljanak elő jogsértések.

A jogsértések miatt az MNB 51,25 millió forint felügyeleti bírságot is kiszabott.

Az összeg meghatározásakor súlyosbító körülményként vette figyelembe egyes hiányosságok súlyosságát, rendszerszintű, ismétlődő voltát, gyakoriságát, illetve a biztonságos működésre gyakorolt hatását és a mulasztáshoz kapcsolódó kockázatát. Enyhítő körülménynek számított viszont, hogy a bank a vizsgálat során együttműködött, illetve több jogszabálysértő gyakorlat kapcsán már intézkedéseket hozott azok kiküszöbölésére.