A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzéséről és megakadályozásáról szóló törvény értelmében a pénzügyi intézmények 2019. november 1-jén kötelesek zárolni azon ügyfeleik számláit, akik 2019. október 31-ig nem tettek eleget adategyeztetési kötelezettségüknek.

Az MKB Bank közleménye szerint, aki az adategyeztetést elmulasztotta, annak a számláját november 1-jén 0 órakor zárolták. Emiatt a bankszámlák egyes funkciói nem elérhetőek, ezekre a bank megbízást sem személyesen, sem pedig elektronikus csatornán nem fogadhat be, vagyis pénzt nem lehet se befizetni, se kivenni a számláról.

A bankszámlák zárolását a bank csak a kötelező adategyeztetés megtörténtét és feldolgozását követően oldhatja fel. Az adategyeztetéshez szükséges nyilatkozatok és okmánymásolatok leadása már csak személyesen, a bankfiókokban lehetséges.

Az október végén az MKB Bank arról számolt be, hogy az ügyfelek 1 százalékánál nem történt meg az azonosítás. A K&H ügyfeleinél is kevesebb mint egy százalék volt a nem azonosítottak aránya, a CIB Banknál viszont már 5 százalék. A legnagyobb gond a Takarékbanknál volt, ahol a múlt hónap végén még százezres nagyságrendben nem tettek eleget az ügyfelek az adategyeztetési kötelezettségüknek, főleg azok, akik nem használják a netbankot.