Konkrétumok említése nélkül a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete (PSZÁF) közleményt adott ki szeptember 2-án arról, hogy egyes szövetkezeti hitelintézetekben spekulatív befektetők próbálnak tulajdonrészt szerezni. Az egy tag-egy szavazat elve szerint működő szövetkezetek közgyűlésére általában a tagoknak csak csekély hányada megy el, így az együtt szavazó befektetők befolyásoló pozícióba kerülhetnek. E befektetői körök - írja a PSZÁF - általában különleges jogokat is szereznek, így ők delegálhatják az adott szövetkezet igazgatósági és felügyelőbizottsági tagjainak többségét. Ezzel - hangsúlyozza a PSZÁF - kikerülik a hitelintézeti törvény előírásait, mert befolyásoló részesedésüket előzetesen nem engedélyeztetik. Az Országos Takarékszövetkezeti Szövetség válaszközleményében kifejtette: évente 70-80 átfogó revíziót tart a szektorban, de tudomása szerint efféle spekulatív tulajdonszerzés nem történt. A PSZÁF aktivitását valószínűleg az augusztus elején végelszámolásra jutott Kárpátia Hitelszövetkezet esete váltotta ki. Idén tavasszal, amikor a felügyelet élén még Szász Károly állt, a szocialisták a legfőbb ügyésztől kérték, vizsgálja ki, törvénytelenül járt-e el a felügyeleti biztos a Kárpátiánál. A legitim vezetőség híján felügyeleti irányítás alatt álló Kárpátia közgyűlésén márciusban főként a Baumag-cégcsoporthoz köthető tisztségviselőket választottak meg. A Baumag-csoportot irányító Balázs László és emberei 2001-ben jelentek meg tulajdonosként a Kárpátiában, s miközben az általuk ígért tőkeemelést csak részben hajtották végre, egyes Baumag-érdekeltségeket a Kárpátiával finanszíroztattak (HVG, 2004. április 10.).