A családi vagyon sikeres átörökítése átgondolt tervezést igényel – és még így is jöhetnek meglepetések
4 perc
2023.08.02. 09:10
Magyarországra nem jellemzők a több évtizedes múltra visszatekintő családi vállalkozások, ezért az átadás-átvétel kultúrája sincs meg, írja sorozatában private banking-szakértőnk, ám, teszi hozzá, a családi vagyonkezelés ennek a szakadéknak az áthidalására is alkalmas. Azonban még az alapos, nem megspórolt előkészületek esetén is jöhet egy elégedetlenkedő családtag az örökösök közül, vagy egy korábban támogató, az átmenetben viszont hirtelen teljesíthetetlen követelésekkel előálló üzlettárs átadói oldalon.
Jóllehet minden egyes család esetében más megközelítést és eljárást igényel a vagyon utódlásának lebonyolítása, maga az alapmodell a projektmenedzsment tankönyvek hátsó részéből, az összetettebb, nagyobb odafigyelést igénylő feladatok leírásából egészen ismerős lehet.
A gondos tervezésen túl a folyamat alapos ember- és önismeretet is igényel az érintettek részéről, mivel sokszor rengeteg múlhat a személyekből és a személyiségekből eredő „apróságokon”. Itt jön a képbe a családi vagyonkezelés, hogy megfelelő kereteket teremtsen a transzfer tervezési-szervezési és az emberi oldalának összehangolt működéséhez.
Sokan felszisszennek majd ezen sorokat olvasva, de az akár vállalkozást is magába foglaló családi vagyon sikeres átörökítése klasszikus projektmenedzsment feladat. Ez persze egyáltalán nem jelenti azt, hogy egyetlen kaptafára lehetne húzni az összeset, hiszen minden helyzet más és más eljárást követel meg. Van, ahol mindkét oldalon megvan a szándék és a képességek is az eredményes generációváltáshoz, és akad, ahol messze nem ennyire rózsás a helyzet.